Ostatni dzwonek na do 1860 zł ulgi podatkowej za 2019 dzięki IKZE (plus 200 zł bonusu od AXA TFI)

Czy da się płacić niższe podatki, a jednocześnie gromadzić prywatne oszczędności na emeryturę?

Tak – to możliwe dzięki IKZE, czyli indywidualnemu kontu zabezpieczenia emerytalnego.

Każdy, kto do końca 2019 roku wykona wpłatę na IKZE, będzie mógł użyć jej do pomniejszenia podstawy opodatkowania za 2019. W ten sposób pomniejszy należny podatek i odłoży trochę grosza na przyszłość.

W najlepszym przypadku wpłata na IKZE pomniejszy podatek o ok. 1860 zł.

Jest się o co starać.

Ale uwaga – pozostało niewiele czasu. To ostatni dzwonek! Jeśli wpłata na IKZE ma pomniejszyć podatek za obecny rok, musimy ją wykonać do końca grudnia 2019 roku.

3,17% netto w trzecim roku regularnego oszczędzania w NestBanku na Nest Rodzinne Oszczędności

W ostatni dzień roboczy listopada wpłynęła na moje konto Nest Rodzinne Oszczędności premia za trzeci rok regularnego oszczędzania 🙂

Jak co roku, sprawdzam, jakie było jego oprocentowanie netto przez ostatnie 12 miesięcy i czego można się spodziewać przez następny rok.  

Rachunek Nest Rodzinne Oszczędności założyłem ze składką 600 zł miesięcznie pod koniec 2016. Wcześniej szczegółowo mu się przyjrzałem  (szczegóły i szczegóły).

Czy warto utrzymywać na nim pieniądze przez następny rok?

Czytelnik Piotrek: „Czy nowe IKE, które powstanie ze środków z OFE, będzie łączone z obecnym IKE, jeśli ktoś takie posiada”?

Dostałem serię trudnych pytań od czytelnika Piotrka.

Wszystkie dotyczyły nachodzącego przekształcenia OFE w IKE. Jedno z nich zainteresowało mnie najbardziej:

"Czy wie Pan jak będzie wyglądała kwestia osób, które zdecydują się na 
transfer środków z OFE do IKE (domyślne rozwiązanie zakładane przez rząd), 
a osoby te już posiadają IKE na którym dobrowolnie oszczędzają? 

Dodajmy, że w moim przypadku IKE jest prowadzone przez inny podmiot 
(niż fundusz OFE - który zmieni się w IKE), oraz w innej formie (IKE w 
postaci konta oszczędnościowego), a OFE (fundusz inwestycyjny). 

Czy nowe IKE (po przekształceniu z OFE) będą musiały być łączone z aktualnym IKE? Bo przecież IKE można mieć tylko jedno.

Uprzejmie proszę o odpowiedź, gdyż nigdzie nie mogę odszukać takich informacji." 

Wcześniej podobne pytania zadawali w komentarzach inni czytelnicy. Jak to będzie?